Informarea si planificarea resurselor financiare au devenit activitati cu o relevanta crescuta pentru gestionarea veniturilor unei familii sau individuale, mai ales in conditiile in care, in Romania, o mare parte a populatiei nu detine o cultura financiara suficienta. Solutia unei alegeri in cunostinta de cauza vine din partea companiilor ce ofera consultanta specializata in astfel de probleme. Ne referim aici la brokerii de credite, sau, mai bine spus, la brokerii financiar-bancari.

Rolul acestor companii este sa faciliteze accesul la produsele de creditare si de economisire ale bancilor, precum si la oferta financiara (leasing, imprumuturi) ale institutiilor financiare non-bancare (IFN-uri). Brokerii indruma clientul prin informatii actualizate la nivel de piata, avand acces la acestea datorita multitudinii de parteneriate incheiate cu institutiile financiare. Pe langa sfaturi, brokerul isi asista clientul si din punct de vedere logistic, pana la finalizarea solicitarii clientului, mijlocind relatia cu institutia finantatoare. Un broker profesionist va avea intotdeauna in vedere nevoile clientului pe termen mai lung, iar disponibilitatea sa pentru oferirea de consultanta nu se va incheia odata cu accesarea solutiei financiare solicitate initial. De retinut faptul ca, spre deosebire de tarile in care aceasta industrie are deja o traditie de peste 10 ani, in Romania, majoritatea companiilor de brokeraj ofera clientilor consultanta gratuita.